お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

弊社は、お客様本位の業務運営の徹底を図るため、「お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）」を以下のとおり策定・公表いたします。

• お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
  お客様本位の業務運営を実現するため、弊社はお客様の保険に対するニーズを的確にとらえ、乗合代理店としての複数の保険会社商品の取り扱いを活かし、比較検討しやすい適切な情報提供とわかりやすい説明を行い、お客様の意向に沿った保険商品を提案いたします。また、お客様本位の良質なサービスを提供し、お客様にご満足いただけるよう、ご意向に合わせた提案商品となっているかを弊社コンプライアンス部門で定期的にモニタリングを行っております。
• お客様の最善の利益の追求
  高い専門性と職業倫理を持って、お客様のご契約の目的や年齢、資産状況や生涯設計に基づいた、お客様にご安心、ご納得していただける商品を提案いたします。お客様からのお問い合わせ、お申し出には、速やかに対応し、苦情に関しては特に迅速に対応するよう努めてまいります。
• 利益相反の適切な管理
  弊社は保険代理店として、保険商品の販売・推奨等を行う対価として、当該商品を提供する保険会社から代理店手数料等を受領いたします。販売・推奨等にあたっては、代理店手数料の多寡によることなく、お客様のご意向をお伺いし、お客様にとって不利益となる事項等も含め、わかりやすく丁寧に説明いたします。
• 手数料等の明確化
  特定保険商品（外貨建て保険・変額保険）の提案に関してはリスクやリターンなどの関係や特性の説明、またお客様が負担すべき手数料をはじめとして、その他の費用が発生する場合などにおいては、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかなど、お客様が十分に商品をご理解いただけるように情報提供を徹底いたします。
• 重要な情報の分かりやすい提供
  保険商品の提案を行う際は、ご意向に合わせ比較推奨を行う際の理由を明示し、お客様の保険加入経験や金融知識を把握した上で十分な情報提供を務めてまいります。お申込みに際しては、告知の重要性を含む重要事項・注意喚起情報についてお客様に十分に説明し、ご理解いただいたうえで手続きを行うようにいたします。また、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等はいたしません。
• お客様にふさわしいサービスの提供
  お客様の生涯設計におけるライフステージに応じた商品ニーズを的確に把握するとともに、潜在的なニーズも汲み取るようにしたうえで提案いたします。ご契約後のアフターフォローも重要な一連の募集行為の延長と考えております。ご契約後一定期間を経過したお客様へご連絡させていただき、その後のご状況の確認やライフステージの変化によるご意向の変化など、その時々での状況に合わせたフォローを今後実施してまいります。
• 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
  役職員および募集人の商品やサービスに関する理解を深めるため、保険販売資格取得・研修等の教育体制を整備・強化し、金融・保険に関する専門性を持った人材を育成してまいります。役職員および募集人によるお客様本位の業務運営の実践に向け、人事考課・給与体系等における適切な動機付けの仕組みおよび管理体制を構築いたします。
• 弊社が定めるお客様本位の業務運営の指標（KPI）
  • お客様アンケート
    お客様の声をアンケートにて積極的に実施・集約いたします（毎月総客数の10％）。
  • 従業員への教育の徹底
    常にお客様の立場に立ち、お客様にとって最適な商品とサービスを提供することが一番のお客様本位の業務運営だと考えております。そのためにも、保険を含めた金融全般の知識・スキルを磨いてまいります（年間の募集人育成プログラムに則って、毎月1回の定例研修を実施）。